法律研究丨公安、司法机关“冻结”银行卡的法律依据（下）

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近年来，“币圈”、外贸圈等一大批银行卡被“冻结”，形成“冻结朋友圈”。 继上一篇分析了民商事行政领域的“冻结”规定后，本文继续分析刑事领域的“冻结”规定，这也是“冻友”最关心的话题关于！ ！ ！

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冻结在刑事领域

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法律依据 ✦

与民事、行政案件的透明、直接相比，刑事案件本身具有复杂性和非公开性。 同时，本着侦查保密的原则，公安机关在侦查过程中不会向当事人公开相关信息。 因此，在刑事诉讼过程中如何“解冻”，并没有一个明确的、可衡量的标准。

刑事领域的冻结分为两类：一类是犯罪嫌疑人已经成为犯罪嫌疑人，公安机关根据侦查犯罪的需要，对涉案财物进行查封、冻结； 一些联想，比如借出的银行卡被用来套取赌资进行网络赌博、非法买卖外汇等，也就是我们常说的收到了“赃款”。

对此，冻结刑事案件主要是指公安机关、国家安全机关、检察院、法院等采取的强制措施。 1）、《人民检察院刑事诉讼规则（2019）》、《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》、《公安机关办理刑事案件程序》 (2020)”等

合法名称

具体规定

条款具体规定

刑事诉讼法

第一百零二条

必要时，人民法院可以对被告人的财产采取查封、扣押、冻结等保全措施。 附带民事诉讼的原告或者人民检察院可以向人民法院申请采取保全措施。 人民法院采取保全措施，适用民事诉讼法的有关规定。

第一百四十四条

人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合

最高人民法院关于申请的解释

第437条

人民法院应当妥善保管查封、扣押、冻结的涉案财物及其赃物，并制作清单附卷备查； 人民检察院应当按照清单清点随案移送的实物，妥善保管。 任何单位和个人不得挪用、私自处置。 冻结存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，应当办理登记，并载明编号、种类、面值、张数、金额等。

《人民检察院刑事诉讼规则》

第212条

人民检察院根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以请有关单位和个人配合。 查询、冻结前款规定的财产，应当制作查询、冻结通知书，通知银行或者其他金融机构或者邮政部门执行。 冻结财产应经检察长批准。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》

第二条

根据侦查犯罪的需要，公安机关应当依法查封、冻结涉案财物，有关部门、单位和个人应当予以协助、配合。 本规定所称涉案财物，是指在办理刑事案件过程中，可以通过查封、查封等方式证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财物和物品。依法冻结。 包括：

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第231条

公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人予以配合。

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冷冻机构 ✦ 冷冻期

合法名称

具体规定

条款具体规定

刑事诉讼法

第一百零二条

必要时，人民法院可以对被告人的财产采取查封、扣押、冻结等保全措施。 附带民事诉讼的原告或者人民检察院可以向人民法院申请采取保全措施。 人民法院采取保全措施，适用民事诉讼法的有关规定。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》

第二十六条

冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金或其他投资权益等财产的期限为六个月。 需要延长期限的，应当经原作出冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，并在期限届满前五日内办理冻结手续。的冻结期限。 每次延续冻结的期限最长不得超过六个月。 对于重大、复杂的案件，经设区的市级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以冻结一年。 需要延长期限的，应当在冻结期限届满前五日内按照原批准权限和程序办理延续冻结手续。 每次续展冻结的最长期限不得超过一年。

《人民检察院刑事诉讼规则》

第212条

人民检察院根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以请有关单位和个人配合。

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解冻 ✦

在刑事诉讼过程中，很多机关有权冻结涉案银行卡。 所以，如果要解冻，需要根据冻结机构和冻结依据商量情况。

法院保全、冻结，参照民事诉讼法的有关规定执行。 根据上述《刑事诉讼法》第一百零二条，法院的冻结决定仍属于保全措施，适用《民事诉讼法》的有关规定，冻结银行存款的期限不得超过一年。 对此，通常等待案件审理结束，法院会自动处理涉案财物。

公安机关在侦查过程中冻结一般涉及机密信息，法律没有明确规定是否告知，即公安机关不得对相关冻结条件进行说明，这使得刑事侦查阶段的解冻情况更多复杂。

合法名称

具体规定

条款具体规定

刑事诉讼法

第一百四十五条

查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者被冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等确与案件无关的，依法查封、扣押或者扣押。三日内解除冻结，退回。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》

第二十六条

冻结期满未办理续冻手续的公安机关扣押比特币处置，冻结自动解除。

第二十七条

涉案账户冻结资金数额应当与涉案金额相当。 冻结资金不得超出涉案数额范围。

第三十五条

公安机关采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实公安机关扣押比特币处置，并在法定期限内依法处理涉案财物。 发现查封、冻结财产确与案件无关的，应当在三日内解除查封、冻结。

第三十七条

人民检察院决定不起诉并解除对涉案财物的查封、冻结的，公安机关应当自收到人民检察院不起诉决定和解除查封的通知之日起三日内和冻结财产 解除对财产的扣押和冻结。

第三十八条

公安机关决定撤案或者终止对犯罪嫌疑人的侦查，除依照法律和有关规定另有处理的以外，应当对侦查期间查封、冻结的涉案财物予以开封、冻结。自作出决定之日起三日内。 需要行政处理的，应当及时处理或者移送有关行政主管部门办理。

第五十一条

当事人、辩护人、诉讼代理人和利害关系人对公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权申诉、控告：

《人民检察院刑事诉讼规则》

第212条

人民检察院根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以请有关单位和个人配合。

对于检察机关侦查和财产保全案件，应当在案件审结或者发现被冻结财产与案件无关后解除冻结。 主要有以下三种情况：

合法名称

具体规定

条款具体规定

《人民检察院刑事诉讼规则》

第 215 条

对冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，发现与案件无关的，应当在三日内解除冻结，并通知财产所有人。

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